投資市場幫今年的台股取了一個名詞:不是牛市、也不是熊市,而是「狼市」。類股輪動更快速了,很難像過去一樣,看準一種趨勢股就抱到底;指數漲一小段就跌一小段,區間縮小,跟過去台股每年上下差幅約莫2000點的情況也不相同。

【撰文卅李兆華】

你能親自拜訪公司、找出個股真實基本面嗎?聽內線明牌,真的能讓你長久、穩定的賺錢嗎?有3位長年在股海中賠錢的散戶,因為領悟到這個現實,專心學習看技術線圖。他們不但避開了金融海嘯,現在每年至少賺1倍,甚至單月獲利超過20%。

他們更發起助人之心,為親友開課。1堂課、3個老師、上足4小時,只收場地費200元。上過課的人都說,從此脫離盲目虧錢行列。只要花3個月時間入門,你也能看懂線圖在說話,告訴你哪些股票可以買?哪些股票要趕快賣了!

光靠1張圖 散戶變股神

投資市場幫今年的台股取了一個名詞:不是牛市、也不是熊市,而是「狼市」。類股輪動更快速了,很難像過去一樣,看準一種趨勢股就抱到底;指數漲一小段就跌一小段,區間縮小,跟過去台股每年上下差幅約莫2000點的情況也不相同。

「真難做!」是很多基金經理人不約而同說出的話,而這句話背後的涵義,包括了用基本面選股、長線投資,在今年也不太行得通。事實上,本刊今年4月號特別企畫〈高波動 賺更多〉中就強調,「今年切忌盲目追高和死抱,要運用線圖順勢和看量」,一語點出操作關鍵。

「我最近都跟同事討論,如何加強技術面選股,來對應現在的台股特性。」目前規模最大的台股基金群益馬拉松經理人許家豪這樣說。不只法人這樣想,我們聽說有3位散戶達人以技術指標選股,今年以來每個月獲利都有10~20%,徹底打敗大盤和法人。

一堂課200元 讓散戶少花冤枉錢

這3位散戶還因為同情親友在金融海嘯中損失慘重,3年前特地為他們開設傳授技術分析的課程,每次上課近4個小時,只收200元的場地費。這堂課只收認識的人、不對外招生,默默培養出許多散戶高手。

「我們都經歷過研究基本面、聽內線,甚至加入投顧老師會員等歷程,後來都因學習技術分析真正找到方向。」講師之一的朱家泓說,他絕不否定用基本面選股,但對一般散戶來說,最大的問題是根本接觸不到第一手資訊,就算看到財務數字,也都是落後指標,而且經常和股價走勢沒有正相關。

此外,散戶非常熱衷聽明牌,深信「千線萬線不如一條電話線」。曾在證券業任職17年,也是講師之一的王淑桂說,主力報的內線確實能讓人賺錢,但是賠的時候就求助無門,很多人買了之後卻不知道何時該賣。對財力雄厚的主力大戶來說只是1次失誤,錯了就算了,小散戶卻可能賠到本錢輸光。

另一位不受訪的講師李明謙,背景是上市電子公司主管,後來辭職回家變成專業投資人。在3人當中,他功力最深,也是由他提議要設立一間教室,除了想幫助親友,還有一個原因是坊間的技術分析課程多半只為了賣軟體,收費極高,課程卻很粗糙、沒有系統。散戶已經在股市受了傷,真心想學習,不應該趁火打劫。

「我們想成立教室,理念和《海龜特訓班》這本書很像。書中闡述一位華爾街期貨高手,認為只要透過訓練,嚴格遵循技術面操作,任何人都能從門外漢變成投資高手,所以他無償開班授課,成功證實他的想法。」王淑桂說,書中許多投資觀念,也是他們想傳授給學生們的。

在上課時間實際走訪,發現小小的教室已經擠到連走道都坐滿人,學生多半是40歲到60歲的中年人,有些頭髮已花白,仍仔細聽老師說明、畫線圖。讓人驚訝的是,教室後面放了3大鍋菜、1大鍋飯,原來是王淑桂擔心學生上課前沒吃晚餐,親自下廚免費供應餐點,每堂課只收200元,根本不敷成本。

基本面有多種解讀 技術面卻只有1張線圖

這堂課已經開了3年,一期3個月,先由李明謙講解他近日觀察的股票線型,然後朱家泓接棒講解操作觀念,最後王淑桂做總結,分享她選股和判斷線型的方式。好幾個學生在這3年間重複上課,現在也已經當上小老師,他們坦言:「過去投資股票一直賠錢,直到在這裡上了課後,才開始賺錢。」

談觀念的部分特別有趣,朱家泓不厭其煩的強調,無論學什麼線型,「嚴守紀律」是核心要件,請投資人務必要「放棄自我」、放棄一切主觀判斷,甚至連新聞都不要看,只依從線型指示。

「散戶多半沒什麼錢,剛好,學技術線型最適合小額投資人,20萬元就可以開始。散戶的優勢就是進出靈活,遇到線型不對馬上賣、對了馬上買,不易錯過時機,但大戶可累了,有時籌碼少的股票,布局要花上幾個月。」朱家泓說,對散戶來說,技術面最公平,1檔股票的基本面有好幾種看法,但技術面都是同一張圖。

以最近大盤從8310點下修到8046點來說,雖然跌幅只有300點,但已經讓許多人把前陣子賺到的錢吐回去。大華投顧董事長杜金龍以長線來看,若出現第 14根黑K,台股狀況就不妙;但以短線而言,朱家泓表示,第1根黑K(參閱手冊P. 3)跌破5日線(參閱手冊P. 4),第8根黑K跌破10日線,雖然指數當時還沒跌到8200點,但技術面就已經顯示該先出場了。

把這3位散戶講師的想法,分享給周遭的金融界法人,沒想到他們紛紛表達支持,萬寶投顧社長朱成志說:「散戶學技術面絕對會賺錢,而且不用學太複雜,只要把一套法則學精就夠了,我都說這就叫『一招半式闖江湖』,沒問題的。」

一招半式闖江湖 精通一套就夠了

朱成志並說:「今年的盤,類股輪動太快,正適合用技術面選股,我注意到法人都做得比較短,這應該也是法人開始參考技術面的關係。」

確實,負責規模百億元基金的許家豪表示,「以前都是靠拜訪公司決定要買什麼,但是今年要抓到主流類股變難了,參考技術面反而可以抓到好買點。我的部位大,沒辦法快進快出,所以注意中大型股的季線,只要原本向下的季線開始走平、甚至上彎的電子股,通常就會續強。」

許家豪透露,最近正在觀察IC封測一線大廠,所有研究報告都在看空,出名的外資分析師還調降評等,股價卻不跌,但從線型來看是呈現多頭狀態。「這符合我想的──基本面很弱,但技術面很強,所以股價有玄機;反過來看,有幾檔高價股基本面沒問題,但線型早就翻空了。長線來看不一定要賣,但短線的話,先閃就對了。」

去年科技類基金績效奪冠的德信數位時代基金經理人林公洽也說:「過去我幾乎只用基本面選股,因為我非常勤跑公司,每周可以拜訪6家企業,也培養出選低本益比冷門股賺1倍的法則。但是,我今年思考:如果多用技術面判斷賣點,那許多股票就不會賣在半山腰,不只賺1倍,而是賺2倍、3倍。」

【完整內容請見《Money錢》2010年11月號】

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